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掘穴鹦哥依照不同亚种体长为42-46厘米,体重256-303克。这种鹦鹉鸟体为棕橄榄绿色,头部以及喉咙带有点绿色,胸部上方的两侧带有白色的斑纹状羽毛(因鸟而异,有些鸟并没有白色斑纹);下腹部中央以及大腿为暗红色;背部下方、尾巴上方的覆羽、尾巴内侧覆羽、腹部两侧、大腿上方的区域为橄榄黄色;翅膀弯曲的部份以及翅膀的覆羽为橄榄色,主要覆羽以及翅膀外侧的主要羽毛为蓝色;眼睛外围环绕一圈很宽的白色裸皮,鸟喙黑色,虹膜黄白色。幼鸟的体色比较暗,且上鸟喙为灰白色,虹膜棕色,要等到12个月大以后羽色才能像成鸟般鲜艳。
平常相当活泼好动,总是喜欢在丛棘林间灵活的攀爬,个性并不内向,相当容易接近。但是在地面上觅食则比较小心翼翼,也不易被发现,因为他们的羽色提供了绝佳的掩蔽,通常会有一名哨兵鸟担任警戒的任务,一但危险发生就会警告同伴,当受到惊吓,会整群飞起并伴随着巨大刺耳的鸣叫。
掘穴鹦哥主要以种子(尤其偏好蓟和野生南瓜属植物的种子)、浆果、坚果、水果、植被等为食。常常会造访农耕区觅食,被当地农民当作害鸟射杀。
掘穴鹦哥主要栖息于各种型态的开阔乡村地区,比较偏好靠近水源但刺丛生长的干燥地区,以及水源附近仙人掌植物生长的干燥地区。通常会在清晨前往水源区饮水,然后前往觅食,在日正当中炎热的时候就会休憩,等到中午最炎热的时段过去,掘穴鹦哥就会在下午继续觅食,晚上则会回到栖息的地方过夜。夜晚会栖息于高耸的林木上或是在沙岩峭壁的洞中,偶尔也会在邻近城市附近的电话缆线上,曾经也有被看见过在夜晚飞行的纪录。